El punto de partida
Cada sociedad enviaba un informe bancario y contable con fechas diferentes. La matriz sumaba saldos, préstamos internos y cobros previstos.
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Ver la caja disponible sin contar dos veces el mismo dinero
Un grupo sumaba saldos sin eliminar movimientos internos. Consolidó su información: detectó un déficit de 140.000 € y aplazó una inversión antes de comprometer el pago.
Ejemplo ilustrativo: el escenario y las cifras son ficticios y sirven para explicar cómo se aborda este tipo de decisión. No corresponde a un expediente de Sanbla.
Antes de entrar en detalle.
La decisión
Se fijó una fecha única de cierre y se separaron saldos bancarios, financiación disponible y operaciones internas. La previsión consolidada se acompañó de una vista por sociedad para respetar sus obligaciones.
El resultado
000 € en el mes de la compra. La inversión se aplazó antes de firmar y se preparó una propuesta de financiación separada.
El punto de partida
Cada sociedad enviaba un informe bancario y contable con fechas diferentes. La matriz sumaba saldos, préstamos internos y cobros previstos. Algunas transferencias aparecían como recursos disponibles en dos empresas del grupo.
Los socios querían comprar una nave. La información conjunta mostraba dinero suficiente, aunque dos filiales tenían vencimientos próximos y saldos restringidos.
La decisión
Se fijó una fecha única de cierre y se separaron saldos bancarios, financiación disponible y operaciones internas. La previsión consolidada se acompañó de una vista por sociedad para respetar sus obligaciones.
Qué se hizo
Conciliar las sociedades
Se identificaron préstamos y transferencias internas por contraparte. Los importes se eliminaron de la vista consolidada sin borrarlos de la contabilidad individual.
Separar dinero disponible
Se distinguieron saldos restringidos y pagos ya comprometidos. La caja del grupo no se trató como libremente transferible entre todas las sociedades.
Revisar la inversión
La nave se incorporó a la previsión con entrada, impuestos y financiación. Los socios compararon la compra con necesidades de cada empresa.
El resultado
Qué cambió después.
La previsión corregida mostró un déficit de 140.000 € en el mes de la compra. La inversión se aplazó antes de firmar y se preparó una propuesta de financiación separada.
El grupo pasó a cerrar sus informes en la misma fecha. La utilidad del cambio fue evitar una decisión basada en recursos duplicados, sin presentar el déficit detectado como un ahorro.
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